|
已被加拿大警方控制的中行哈尔滨河松支行特大票据诈骗案主犯高山、李东哲，因申请移民时所填资料不实，有可能被加拿大政府遣返。此案涉案金额巨大，对于主犯高山等人能否顺利引渡回国，社会各界广泛关注。
据了解，高山案在我国境内立案调查以来，经查证的诈骗金额已达9.426亿元，但仅追缴回犯罪嫌疑人用赃款所购价值不到4亿元的物产，其他近6亿元赃款因主犯逃往国外，调查线索中断，给国家造成巨大损失。
河松支行惊曝亿元大案
2005年1月4日，中国银行黑龙江省分行下属的哈尔滨道里区河松街支行曝出“106”特大票据诈骗案。主要犯罪嫌疑人李东哲和原河松支行行长高山等已从首都国际机场离境赴加拿大。
本案的主要犯罪手段为，先由李东哲出面，利用个人关系，以申办工程须项目准备金证明或为银行朋友拉存款为借口，许诺高额回报为诱饵，诱使国有单位在河松支行设立账户并存入大额资金。随后高山利用身为行长之便，将账户内的存款秘密转入李东哲控制的账户，为李所占用。
违规提现近6亿元
由于所骗款数额巨大，考虑到银行日常稽核中对同行内不同账户间和非业务关联企业间大额转款关注度较高，故李东哲的账户均未设立于河松支行，且部分账户名称有意设立为与被害单位有一定关联性的称谓，如“亚联公路工程有限公司”、“哈尔滨社保物资经销公司”等。表面看起来与被害单位东高公司、黑龙江省社会保险事业管理局有一定关联性，实际上只是李东哲为提现虚设的临时账户。
现已证实，李东哲通过分设于北京、哈尔滨、大庆等地的银行账户，将赃款约6亿元提取现金转移，仅哈尔滨、大庆两地，自2000年9月至2005年1月，李东哲就在18家银行设立了29个提现账户，共提取现金4.57亿元。自2000年初至2004年末，高山、李东哲骗取了东高公司、黑龙江辰能哈工大高科技风险投资有限公司、黑龙江省社会保险事业管理局等单位巨额存款，截止到目前，涉案金额达到9.426亿元。
在立案后一年半时间里，办案人员仅追缴回犯罪嫌疑人用赃款所购价值不到4亿元的物产，其余被骗款至今仍难以追缴归案，其他近6亿元赃款去向线索中断。
2007年初，高山、李东哲被加拿大警方控制，案件似乎有了转机，如果高山能被引渡回国，这笔巨额资金的去向等诸多问题，也许能得到答案。
如何完善金融监管体系
高山案使人们更关注监管环节中的诸多问题，尤其是如何防范现金使用监管失控。
我国银行系统虽然大力推广以“三票一卡”为主的银行结算方式，但目前现金结算仍然是个人消费使用最多的结算方式，而且现行结算制度主要针对现金支取，现金收存几乎不受限制。储蓄存款实名制的实施，对犯罪分子有一定威慑作用，但由于个人使用现金所受限制极少，现金支取的结算监管也流于形式，从而使得存取、搬运和藏匿大额现金成了洗钱的重要渠道之一。
防范措施之一：加快货币电子化
建立电子转账、支付、清算系统，积极发展和完善ATM、POS和网上银行，电子贷记转账和借记业务；推出高品位、多功能的金融工具，如个人支票、旅行支票、多功能的银行卡，继续完善各行之间的银行卡联网工作，普及电子交易网点，提高金融服务功能。
|